不是小问题
在面向大众的资管产品里，敢于在持券比例上“捣糨糊”的，也只有刚完成资管新规过渡期的银行理财子机构了。
6月2日，银保监会罕见发布了四则罚单，对部分银行理财子公司的违规行为，开出合计1490万元的“大额罚单”。
罚款对象为光大理财和中银理财，罚款案由主要涉及老产品规模反弹和公募产品持有单只证券超限等。
具体来看：
中银理财的理财业务因存在公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品杠杆水平超标；同一合同项下涉及同一交易对手和同类底层资产的交易存在不公平性；理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值；理财公司对关联法人的认定不符合监管要求等六项违法违规行为，被罚款460万元。
此外，中银理财因为老产品规模在部分时点出现反弹，被罚款200万元。
光大银行的理财业务还因为老产品规模在部分时点出现反弹；托管机构未及时发现理财产品集中度超标；托管业务违反资产独立性要求，操作管理不到位被罚款400万元。
同时，光大理财还因为理财业务中，存在公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；使用第三方移动办公平台存在风险隐患，信息系统管控有效性不足；理财产品宣传不一致不准确等五项违法违规行为，被罚款430万元。
对于后者，光大理财回应称，对于监管机构提出的意见和批评，该司高度重视，逐条制定整改措施，并在现场调查过程中立查立改，除移动办公平台的安全管控正在持续优化整改中外，其他问题均已整改到位。
