近日，北京一男子因参与组织他人开办个人对公账户为电诈犯罪“洗钱”。该男子参与组织他人开办个人对公账户并出借，为他人利用信息网络实施犯罪提供支付结算帮助。曾某某为谋私利，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。
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互联网通讯技术的发展大大提高了生活的便利性，也增加了更多潜在风险，社会金融的安全稳定都受到了极大威胁。捷信始终坚持“以消费者为核心”，积极践行企业责任，在此帮助消费者了解洗钱犯罪以及预防手段，希望人人都能筑牢金融安全的高墙。 一、什么是洗钱？ 洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，以某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。简言之，就是将非法收入转变成合法收入。 二、洗钱是如何操作的？ 洗钱上游犯罪中，诈骗团伙利用网络传播广、传播快等特点，开展一系列非法集资诈骗犯罪活动。他们的主要手段，是通过非法获取个人信息，进行电信诈骗犯罪活动，诈骗所得非法收益则成为洗钱的来源。 三、如何保护好我们的金融安全？ 社会公众可以在“预防上游犯罪”和“切断洗钱渠道”这两方面做出努力，从而合力阻断洗钱犯罪链条。
首先，从预防上游犯罪方面，公众应妥善保管自己的个人信息。不随意出借、出租、出售身份证件，银行卡及账户等重要资料供他人使用；也不随意替他人中转资金，或携带现金、无记名有价证券出入境，不为身份不明人员代办金融业务；不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，应选择合法可靠的金融机构办理业务。只有公民保护好个人信息，才能将诈骗行为扼杀在摇篮中，从而更好地预防上游犯罪。 出售身份信息等行为，不但会有财产损失风险，还可能涉及法律犯罪。根据2019年底《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，出租、出借和购买个人银行卡的公民，违法违规记录将被纳入个人征信报告，影响贷款和信用卡申请；另一方面，还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪的行为构成妨害信用卡管理罪、诈骗罪等，面临牢狱之灾。 同时，公众应警惕大额可疑交易，切断洗钱渠道的源头。兼职刷单代开卡，虚假投资理财和网络赌博，还有冒充公检法实施的诈骗案件等时有发生，且其诈骗金额大，危害严重。金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益为洗钱提供了来源。因此，做好对电信诈骗、跨境洗钱的警备提防，可以更好地从源头上避免财产损失。 洗钱犯罪事件层出不穷，捷信希望社会公众能够提高防范意识，从正规渠道多多关注相关洗钱犯罪案例，合力阻断洗钱犯罪链条。只有每一位公民都保护好自己的个人信息，增强识别犯罪的能力，树立遵法守法的意识，才能共同努力维护社会金融秩序的稳定与健康。捷信期待，未来每一位消费者都能拥有健康、安全的消费金融生活！
